Los créditos de abea, aliada de albo, escalan con uFlow en México
uFlow anunció a abea como un caso de éxito en México, tras acompañar a la empresa en la optimización de su proceso de evaluación crediticia.
Ciudad de México, 7 de abril 2026.- uFlow, empresa de tecnología para la automatización del crédito, anunció a abea, la entidad crediticia que mediante la alianza con albo, deposita a sus clientes los créditos en la wallet de albo, como un caso de éxito en México, tras acompañar a abea en la optimización y escalamiento de su proceso de evaluación crediticia con la implementación de un motor de decisiones web, alojado en la nube, y que opera sin código (no-code).
Un motor de decisiones es una plataforma tecnológica que permite automatizar la evaluación, aprobación y gestión del riesgo de crédito a partir de reglas, modelos y datos internos y externos. Este tipo de soluciones reemplaza procesos manuales o segmentados y motores on premise costosos o complejos de implementar, permitiendo tomar decisiones automatizadas y en tiempo real, incluso a gran escala, en un tiempo mínimo.
Se trata de plataformas que centralizan políticas de crédito, reglas de decisión e integraciones con múltiples proveedores de datos, permitiendo a las instituciones financieras escalar su operación sin perder control sobre el riesgo, y optimizando la experiencia del usuario.
En el caso de abea, la disponibilidad inmediata del motor de uFlow y de sus conexiones externas vía API permitió que la implementación de las políticas de crédito, incluyendo la configuración de reglas e integraciones con múltiples fuentes de información, se completara en solo tres semanas. Es decir, que en menos de un mes, abea comenzó a operar con capacidad automatizada y escalable depositando en la wallet de albo los créditos que otorga a sus clientes.
El impacto más relevante no se dio únicamente en el tiempo de implementación de la tecnología, sino en la tasa de aprobación y en la capacidad de escalar de forma eficiente y automatizada el proceso de originación. Antes de trabajar con uFlow, abea procesaba entre 3,000 y 4,000 prospectos mensuales bajo un esquema de pre-calificación manual. Hoy, la compañía procesa cerca de 70,000 solicitudes al mes, manteniendo sus estándares de riesgo y control operativo.
Además, la optimización del flujo de evaluación permitió una reducción significativa de costos. Previamente, el modelo implicaba evaluaciones masivas de perfiles que no necesariamente estaban interesados en tomar un crédito. Con uFlow, la evaluación se realiza exclusivamente sobre usuarios activos dentro del proceso, lo que se tradujo en una reducción aproximada del 94% en el costo por evaluación.
Desde la perspectiva de riesgo, en abea confirman que la transformación fue clave para sostener el crecimiento, pues se multiplicó el volumen de solicitudes procesadas sin relajar los criterios de riesgo. uFlow dio visibilidad y flexibilidad para ajustar reglas y políticas de forma dinámica. Rediseñar el flujo para evaluar únicamente a usuarios realmente interesados fue determinante y el motor permitió alinear producto, riesgo y tecnología en una sola plataforma.
«Este caso refleja cómo la automatización del crédito puede convertirse en un habilitador directo del crecimiento. En uFlow ayudamos a los lenders a escalar su operación con tecnología de última generación, intuitiva y ágil. Contar con un motor flexible y cloud based les permite ir aumentando el número de solicitudes y operaciones de manera automatizada, optimizando la cartera sin aumentar la mora», señaló Santiago Etchegoyen, cofundador y CTO de uFlow.
Con este caso, uFlow refuerza su posicionamiento en el ecosistema financiero mexicano como un socio tecnológico clave para empresas que buscan automatizar, escalar y optimizar sus procesos de crédito, mientras abea, operando mediante el depósito de sus créditos a sus clientes en la wallet de albo, consolida su estrategia de crecimiento basada en eficiencia operativa y control de riesgo.
