6 consejos para ayudar a los adultos mayores con sus finanzas personales

Ciudad de México, lunes 2 de septiembre de 2024. – Las personas con 60 años o más se encuentran en una etapa en la que desean disfrutar de su vida en los aspectos social, cultural, económico y laboral. Encontrar actividades que sean acordes a su edad y poder realizarlas sin mayor complicación es fundamental.

Esta semana se conmemoró el Día Nacional de las Personas Adultas Mayores, lo que nos recordó que la inclusión de los adultos mayores en la vida cotidiana es de suma importancia, partiendo del respeto y la comprensión de sus necesidades. En lo que se refiere a sus finanzas personales, es necesario que reciban la atención adecuada como usuarios de bancos, aseguradoras y otras instituciones del sistema financiero. Contar con un servicio sensible, amable y paciente que fomente un trato justo y digno a las personas mayores que activamente manejan productos y servicios financieros debe ser prioritario.

Autoridades e instituciones financieras trabajan de la mano para incorporar canales de comunicación y mejorar los modelos de atención a través de protocolos que consideran trato digno y respetuoso, servicio preferente, prevención de fraudes, educación financiera y acompañamiento personalizado.

La sociedad también juega un papel fundamental para fomentar la inclusión financiera de los adultos mayores, por lo que si quieres ayudar a un familiar, amigo o amiga que se encuentre en esta importante etapa de la vida, aquí te damos 6 valiosos consejos:

• Acompañamiento en el uso de la tecnología: ayudarlos e incluso enseñar el funcionamiento de la banca por internet o de la aplicación de algún banco, sin duda es mucho más sencillo y eficiente, ya que puede hacer operaciones más seguras y sin tener que trasladarse a un cajero o sucursal bancaria.
• Orientación en caso de presentarse presencialmente en sucursales o cajeros: en caso de que tengan que visitar una sucursal o un cajero procuremos no dejarlos solos, ya que al estar acompañados en todo momento ayudará a generar certidumbre, confianza y seguridad, si tienen alguna duda o imprevisto los podremos orientar de forma inmediata.
• Prevención de fraudes y estafas: los adultos mayores pueden ser víctimas de fraude un poco más fácil, ya que quienes cometen estos engaños suelen hacerlo con técnicas un poco más sofisticadas como la ingeniería social. A través de ésta, obtienen información confidencial, lo que les da acceso a cuentas de correo electrónico, dispositivos personales, incluso cuentas de banco. Por eso es importante siempre estar alertas y tratar de guardar la calma, sobre todo no confiar en si reciben una llamada del banco para comentarles de movimientos en su cuenta o si alguien los quiere apoyar en los cajeros automáticos.
• Invertir: la inversión es fundamental en la vejez, sobre todo si ésta empezó en una edad temprana o media. Es en esta esta de la vida donde se habrán generado los mayores beneficios y en caso de hacer nuevas inversiones es de suma importancia priorizar la seguridad del capital sobre los posibles retornos y el riesgo que representan.
• Acercase a su Afore: tener presente donde se encuentra su cuenta individual de Afore es fundamental, ya que, en caso de que la persona adulta mayor quiera continuar trabajando, puede aún realizar aportaciones voluntarias e incrementar su saldo; o si ya desea jubilarse saber con cuánto dinero cuenta y cómo cobrará su pensión.
• Planificación sucesoria: un testamento es un documento que deja instrucciones precisas sobre tus deseos después de morir, generalmente es un tema que genera miedo y preocupación, pero es una manera de asegurar que el legado que dejamos en este mundo será aprovechado por aquellos que más queremos, además de evitar futuros problemas y conflictos familiares.

La buena gestión de las finanzas personales en esta etapa de vida abonará a una jubilación tranquila y segura, sobre todo si se acompaña de una atención adecuada, asesoría personalizada y educación financiera.

Fuente: Juan Luis Ordaz, director de Educación Financiera Citibanamex